СКАМ, SCAM

По своему определению SCAM (СКАМ) это мошенничество, жульничество, афера.

Существует два применения этого слова среди русскоязычной и англоязычной аудитории:

СКАМ в рунете применяется в основном с хайп (HYIP) проектам, которые все без исключения заканчивают свою деятельность прекращением выплат клиентам. Так же в виду появления финансовых пирамид среди форекс-брокеров, это понятие стало применяться к им в случае прекращении выплат. Обычно говорят «проект соскамился» или «скамонул», что означает остановку денежных транзакций в пользу клиентов или полное прекращение работы.

SCAM на зарубежных англоязычных ресурсах применяют ко всем проектам трейдинга и инвестиций, где были замечены манипуляции со стороны проекта, которые способствуют потери или уменьшению капитала клиента. К примеру если форекс-брокер позволяет себе отменять прибыльные сделки трейдеров, блокировать счета и др., то о нем говорят как о СКАМе (другими словами — мошенничество). InstaForex получили лейбл «SCAM» на ресурсе forexpeacearmy.com после того, как было доказана отмена бонусов и всех прибыльных сделок клиентам компании (Yulia и Barunia)

InstaForex, SCAM, fpa, forexpeacearmy

Ложные и обманные причины СКАМа, которые обычно озвучиваются со стороны проекта (компании) следующие:

  • Неправильные или незаконные действия со стороны руководителей, ТОП менеджеров. В конце января 2015 Пантеон Финанс рассказал о проигранных деньгах компании финансовым директором на бинарных опционах с одновременной остановкой выплат клиентам. Несколькими днями позже Форекс Тренд остановил регламент выплат ссылаясь на панику клиентов из ситуации с афилированной компанией «Пантеон Финанс».
  • Получения доступа к ресурсу со стороны хакеров. Обычно озвучивается хайп-проектами
  • Влияние экономической или политической ситуации. В январе 2015 произошел резкий скачет швейцарского франка CHF в следствии неожиданного решения ЦБ Швейцарии об отмене его привязки к EUR. Это было причиной объявления банкротства компанией RVD Markets в июне(!) 2015.
  • Возникновение проблем связанных с платежными системами, банками. Данная легенда была использована компанией Форекс Тренд в дальнейших объяснениях по поводу остановки выплат. Банковская проблема была озвучена MIG International.
  • Простое объявление о банкротстве. TransKredit просуществовали всего лишь пол года и в декабре 2015 объявили о банкротстве.
  • Изменение содержимого сайта или его отключение. Псевдо-фонд Магута ушёл тихо просто отключив один сайт и изменив содержание на другом (впоследствии тоже был отключен).

Независимо от того какая причина СКАМа был объявлена, клиенты с этого момента практически не имеют шансов на возврат собственных средств. Юридически такие конторы остаются чисты или судебные разбирательства являются недоступными для клиентов, поскольку зачастую мошеннические компании имеют регистрацию в оффшоре.

Признаки возможного СКАМа

К небольшому счастью существует несколько признаков по которым можно предугадать вероятный скорый СКАМ проекта или компании:

  • Агрессивная рекламная политика на просторах интернета либо в оффлайне. Рекламы становится больше, она активнее завлекает людей в проект.
  • Необоснованное увеличение доходности. Если инвестору становится легче зарабатывать, получая больше прибыли при меньших затратах, это служит поводом задуматься. Так же это может быть появлении крупных депозитных бонусов (Форекс Тренд, Пантеон Финанс, RVD Markets)
  • Проблемы с выводом, неожиданное требование «верификации». MMCIS перед СКАМом начали требовать от клиентов прохождения процедуры верификации — предоставления сканов документов, подтверждающих личность и адрес проживания.
  • Ухудшение работы сайта, ухудшение клиентской поддержки. Довольно редко, но встречается.

В любом случае, перед тем, как доверить компании свои средства, инвестор должен оценить юридические моменты работы с нею: является ли компания надежной, есть ли страховка, куда обращаться в случае появления проблем или отказа выплачивать средства. Так же необходимо проверить компанию на признаки возможного СКАМа, а уже после доверять. Даже если компания выглядит надежной и предоставляет определенные гарантии, доверять следует только часть свободных денежных средств, и ни в коем случае не использовать средства заемные либо те, которые могут нанести большой финансовый вред в случае их потери.

Дополнительно: Форекс Википедия от InAdvisors